יום שבת, 22 באוקטובר 2016

קרן הגשמה - מנהטן 2 - סיום ההשקעה

טוב אני שמח מאוד שבשעה טובה ומוצלחת ההשקעה שלי דרך קרן הגשמה בהשקעה שנקראת "מנהטן 2" הסתיימה ומבחינתי גם בהצלחה.

אני יתחיל מהסוף וממה שהכי מעניין, התשואה לשנה לאחר החלק של קרן הגשמה אך לפני מיסים ושכר טירחה של חברת רואי החשבון, עומד על כ 7.6%. אני מרוצה. נכון שבמצגת ההשקעה דיברו על תשואה גבוה בהרבה - 21.7% לשנה וקדימות ברווחים שך 12% לשנה.. אז נכון זה הרבה פחות ממה שהובטח, עם זאת, בכל השקעה יש סיכון, ואני שמח שלמרות שהיו עיקובים בתוכנית הביצוע של היזם ולמרות שלא אושרו התוכניות המקוריות לשיפוץ עשיתי רווח, ואפילו רווח מכובר לדעתי. ההשקעה היתה אמורה להסתיים בחודש אפריל 2016 לאחר 28 חודשים, אז הייתה גם דחיה בסיום ההשקעה. אבל בגלל שהגשמה הבינו שתהייה בעיה להשקעה להסתיים בזמן הם עבדו למצוא חלופות ולהבנתי הם מכרו את חלקה של קרן הגשמה בהשקעה לפני סיום תוכניות השיפוץ על מנת לעמוד בזמנים.


אני רוצה לציין לטובה את השקיפות לאורך כל ההשקעה, כל רבעון קיבלתי דוח עידכון על מצב ההשקעה. בנוסף תמיד היתה אפשרות להתקשר ולדבר עם האחראי ההשקעה בקרן הגשמה ואפילו לבוא לשבת לדבר איתו להבין מה מצב ההשקעה. יתרון נוסף גדול מבחינתי הוא שהגשמה מטפלת בענייני המיסים בארה"ב מה שחוסך הרבה טרחנות.

דוגמאות לדוח רבעוני


שני עמודים נבחרים ממצגת ההשקעה המקורית








המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום שישי, 7 באוקטובר 2016

למה הפסקתי להשקיע ב eLoan

זהו, הקש ששבר את גב המשקיע.

אני לא משקיע יותר דרך פלטפורמת הלוואות ההמונים eLoan
לאחר קצת יותר משנתיים לאחר ההלוואה הראשונה שנתתי דרך הפלטפורמה, הגעתי להחלטה סופית עם עצמי שאני מפסיק את מנגנון ההשקעה האוטומטי, וכל כמה חודשים, אם וכאשר יצברו כספים בחשבון אמשוך אותם החוצה.

הסיבה היא דיי פשוטה, נכון להיום ה 7 לאוקטובר 2016 יש בחשבון שלי:
הלוואות בפיגור: 5152
כסף חזרה מריביות: 5025
מס ששולם: 1209
עמלות: 192


כלומר לאחר קצת יותר משנתיים המצב כרגע הוא
5025-1209-5125
במינוס של 1309 שח.
לא השקעה משהו...

אז נכון יכול להיות שחלק מההלואות יחזור להיות פעילות והכסף יגבה..
אז זהו שאני לא ממש סומך על זה..
א. חלק מההלואות כבר מוגדרות ע"י הפלטפורמה כ"חוב אבוד"
ב. לא ראיתי יותר מידי הלוואות לפחות לא בתיק שלי שחזרו חזרה מפיגור..


טבלה המציגה פירוט מלא של ההלואות בפיגור



המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.