יום ראשון, 8 בספטמבר 2024

צניחת מניית Nvidia: האם זו הזדמנות או סיכון?

Nvidia (NVDA), אחת מחברות הטכנולוגיה המובילות בעולם, חוותה עלייה מרשימה בשנים האחרונות, אך לאחרונה נרשמה ירידה משמעותית במחיר המניה. בואו נבחן את הסיבות מאחורי הצניחה, הסנטימנט הנוכחי, והאם זו הזדמנות השקעה או סיכון.


גרף מניית Nvidia המציג ירידה עם לוגו החברה ברקע, המסמל ירידה במחיר המניה


הסיבות לצניחת מניית Nvidia

  1. לחץ כלכלי גלובלי: האינפלציה והעלאות הריבית יצרו לחץ על מניות הטכנולוגיה, כולל Nvidia, כשצרכנים וחברות מצמצמים הוצאות.
  2. האטה בגיימינג: ירידה בביקוש לשבבי GPU למשחקי מחשב, אחד מהמנועים הוותיקים של הכנסות Nvidia, פגעה ברווחיות.
  3. תחרות בתחום הבינה המלאכותית: למרות הובלה בתחום ה-AI, המתחרים צוברים תאוצה והכניסה שלהם לשוק יוצרת תחרות על הביקוש לשבבים.
  4. חששות מהאטה בבינה המלאכותית: משקיעים חוששים שהתחום הגיע למצב של בועה, מה שעלול להוביל להאטה בביקוש לשבבי AI בעתיד.

כמה המניה ירדה מהשיא שלה?

המניה של Nvidia הגיעה לשיא של כ-140 דולר בשנת 2024. נכון לעכשיו, היא עומדת על כ-102 דולר, מה שמצביע על ירידה של כ-27% מהשיא. יש לציין כי לפני מספר שבועות המניה ירדה אף עד לאזור ה-90 דולר.

כמה Nvidia עשתה מתחילת השנה?

למרות הירידות האחרונות, מניית Nvidia עלתה בכ-100% מתחילת 2024, כאשר ההובלה של החברה בתחום הבינה המלאכותית והביקוש לשבבי AI המשיכו לדחוף את מחיר המניה כלפי מעלה. מדובר באחת מהמניות החזקות של שנת 2024 עד כה.

הסנטימנט הנוכחי בשוק

הסנטימנט כלפי מניית Nvidia כרגע נראה שלילי, וההסתכלות על הגרפים מראה שלא בלתי אפשרי שנראה ירידה נוספת עד לאזור ה-92 דולר למניה. אם נשבור את השפל הקודם, ייתכן מאוד שנראה המשך ירידות.

הזדמנות או סיכון?

  • הזדמנות: החברה ממשיכה להוביל בתחומי ה-AI והשבבים למרכזי נתונים, והירידות עשויות להוות הזדמנות קנייה במחיר נמוך.
  • סיכון: לא בטוח כמה זמן תוכל לשמור Nvidia על יתרון השבבים שלה בשוק וככל שעוד ועוד חברות מנסות להכנס לתחום התחרות גדלה.

השוואה למתחרים

ביחס ל-AMD ול-Intel, חברת Nvidia נהנתה מהובלה מובהקת בתחום ה-AI, אך העלייה המהירה במחיר עשויה לעורר חששות לגבי רוויה בתחום והשפעת התחרות ההולכת וגדלה.


סיכום: מניית Nvidia הציגה עליות מרשימות לצד ירידות חדות, אך עדיין נחשבת לאחת המובילות בתחום הטכנולוגיה. משקיעים יצטרכו להמשיך לעקוב אחרי תוצאות הרבעונים הקרובים כדי להחליט האם מדובר בהזדמנות לרכישה במחיר מופחת, או בסיכון שמצריך זהירות.


המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום רביעי, 4 בספטמבר 2024

אתריום (Ethereum): השינויים האחרונים, הסנטימנט הנוכחי ותחזיות עתידיות

אתריום (Ethereum) הוא אחד ממטבעות הקריפטו המובילים והחשובים ביותר בעולם הקריפטו. יותר מאשר מטבע דיגיטלי פשוט, אתריום מציע פלטפורמה מבוזרת לבניית יישומים מבוזרים (dApps) ולביצוע חוזים חכמים (Smart Contracts). מאז השקתו ב-2015 על ידי ויטליק בוטרין, הוא ממשיך להוביל את החדשנות בתחום הקריפטו.

השינויים האחרונים באתריום (Ethereum) והשפעתם על השוק

בין השינויים הבולטים ביותר באתריום בשנים האחרונות נמצא המעבר ל-Ethereum 2.0, שהושלם בספטמבר 2022. המעבר לפרוטוקול הוכחת ההחזקה (Proof of Stake) היה מהלך מרכזי שנועד לשפר את היעילות האנרגטית של הפלטפורמה, להקטין את צריכת החשמל, ולהגביר את היכולת להתמודד עם עומסים גבוהים.

השדרוג ל-Ethereum 2.0 לא רק שיפר את היעילות, אלא גם הגדיל את היכולת של הפלטפורמה לתמוך בפיתוח חוזים חכמים ויישומים מבוזרים. עם זאת, מאז המעבר הגדול לא נרשמו שינויים משמעותיים נוספים בפלטפורמה.

הסנטימנט הנוכחי של אתריום - מה מצפים המשקיעים?

גרף מחיר אתריום המציג את רמת ההתנגדות באזור 2800-2850 דולר והשפעתה על הסנטימנט בשוק הקריפטו באוגוסט 2024


נכון לאוגוסט 2024, הסנטימנט סביב אתריום נחשב לשלילי. על פי גרף המחירים, אתריום מתמודד עם רמת התנגדות חשובה באזור 2800-2850 דולר. רמת זו שימשה בעבר כתמיכה חזקה, אך לאחר שנפרצה כלפי מטה, השוק הפך לשלילי יותר, עם ציפייה לחזרתו למגמה חיובית רק אם הוא יצליח לפרוץ חזרה את רמת ההתנגדות הזו ולבסס עצמו מעליה.

התחזיות מראות כי אם אתריום יצליח לפרוץ מעל רמת 2850 דולר ולהתייצב מעליה, ייתכן שנראה חזרה לסנטימנט חיובי עם המשך עליות. משקיעים רבים עוקבים בקפידה אחר רמות אלו כדי להבין את הכיוון העתידי של המחיר.

השוואת שינויים טכנולוגיים ושפעתם על מחיר אתריום

Ethereum 2.0 הצליח לייצר סביבה תומכת יותר למפתחים באמצעות הפחתת עלויות האנרגיה והפחתת העומס ברשת. עם זאת, ההשפעה העיקרית על המחיר כיום מגיעה מהסנטימנט בשוק והתגובה של המשקיעים לרמות התנגדות קריטיות. משקיעים המחפשים להשקיע בקריפטו עשויים לראות הזדמנויות באתריום אם יפרוץ את רמת ההתנגדות הקריטית.

סיכום

אתריום ממשיך להיות פלטפורמה מובילה בקריפטו, הן בהיבט הטכנולוגי והן מבחינת הפופולריות בקרב משקיעים. למרות הסנטימנט השלילי הנוכחי, השוק ממשיך לעקוב אחרי ההתפתחויות והפוטנציאל של אתריום לחזור לעליות ברגע שיפרוץ את רמת ההתנגדות הנוכחית של 2800-2850 דולר. השינויים שהתחוללו בפלטפורמה עם המעבר ל-Ethereum 2.0 מצביעים על כך שהיא ממשיכה להתפתח ולהיות רלוונטית גם בטווח הארוך.


המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום ראשון, 1 בספטמבר 2024

קופות גמל להשקעה במסלולים מחקי מדד: יתרונות, חסרונות והשוואה לאפיקים אחרים

קופות גמל להשקעה במסלולים מחקי מדד הן כלי חיסכון והשקעה אטרקטיבי לטווח הארוך, אך חשוב להבין את היתרונות והחסרונות שלהן בהשוואה לאפיקים אחרים כמו קניית קרנות נאמנות מחקות מדד וקרנות השתלמות.



יתרונות קופות גמל להשקעה במסלולים מחקי מדד

  1. מיסוי רק במשיכה: בקופת גמל להשקעה לא מחויבים בתשלום מס רווחי הון בכל מכירה, אלא רק בעת המשיכה מהקופה. גם אם תמשוך לפני גיל 60, תשלם מס רווחי הון רק בעת המשיכה ולא במהלך תקופת החיסכון, מה שמאפשר לך להרוויח מצבירה ללא תשלום מס עד לנקודת המשיכה.

  2. ניהול במסלול מחקה מדד: במסלולים מחקי מדד אין ניהול אקטיבי, ולכן אין השפעה של מנהלי השקעות מקצועיים על התיק, אלא הוא פשוט עוקב אחרי המדד שנבחר, כמו S&P 500 או ת"א 35. זה מבטיח השקעה פסיבית עם דמי ניהול נמוכים יחסית בהשוואה למסלולים אקטיביים.

  3. גמישות ונזילות: קופות גמל להשקעה הן מכשיר נזיל המאפשר משיכה בכל עת. עם זאת, יש לזכור כי אם תמשוך את הכספים לפני גיל 60, תחויב בתשלום מס רווחי הון על הרווחים שנצברו בקופה. היתרון הוא שבתקופת החיסכון לא משולמים מיסים על העברות מסלול, מה שמאפשר לך לנהל תיק ללא חשש ממס רווחי הון עד למשיכה.

  4. פטור ממס בגיל פרישה: במידה והחיסכון נשמר עד גיל 60 ומומר לקצבה, תוכל ליהנות מקצבה פטורה ממס, מה שמציע יתרון מיסוי משמעותי בעת הפרישה.

חסרונות קופות גמל להשקעה במסלולים מחקי מדד

  1. עמלות ניהול: למרות שעמלות במסלולים מחקי מדד נמוכות יותר ממסלולים אקטיביים, הן עדיין עשויות להיות גבוהות יותר מאשר השקעה בקרנות מחקות מדד בבורסה ישירות.

  2. מגבלת הפקדה שנתית: בקופת גמל להשקעה ישנה מגבלת הפקדה שנתית שעומדת על כ-72,616 ש"ח (נכון לשנת 2024). לעומת זאת, בקרנות מחקות מדד הנסחרות בבורסה אין מגבלה על הסכום שניתן להשקיע.

השוואה מול קניית קרנות נאמנות מחקות מדד

השקעה בקרנות נאמנות מחקות מדד ישירות בבורסה נותנת לחוסך שליטה מלאה על ההשקעה, ועמלות הניהול לרוב נמוכות יותר. בנוסף, אין מגבלת הפקדה שנתית, מה שמאפשר לך להשקיע כל סכום שתרצה. עם זאת, על כל מכירה ברווח יש לשלם מס רווחי הון, מה שעלול להפחית את הצבירה נטו.

בקופת גמל להשקעה, תשלום המס נדחה עד למשיכה, ולכן הכסף ממשיך לגדול בלי הפרעה של מיסוי לאורך השנים.

השוואה מול קרנות השתלמות

קרן השתלמות היא מכשיר חיסכון מצוין בזכות הפטור ממס רווחי הון לאחר 6 שנים. תקרת ההפקדה השנתית המוכרת לצורכי מס היא כ-18,960 ש"ח עבור שכירים (נכון ל-2024). מעל לתקרה זו, ניתן להפקיד כספים נוספים, אך על ההפקדות העודפות יחולו מסי רווחי הון בעת המשיכה. עם זאת, לאחר שהכספים בקרן הופכים לנזילים, ניתן למשוך אותם ללא כל מס רווחי הון, מה שמעניק לקרן השתלמות יתרון משמעותי נוסף בהשוואה לאפיקים אחרים.

סיכום

קופות גמל להשקעה במסלולים מחקי מדד מהוות אפיק השקעה פסיבי לטווח ארוך עם יתרונות משמעותיים בכל הקשור למיסוי ולגמישות. האפשרות לדחות את תשלום המס עד למועד המשיכה מאפשרת צבירה אופטימלית ללא עיכובים הנובעים ממיסוי רווחי הון. עם זאת, החוסכים צריכים לשקול את מגבלת ההפקדה השנתית והעמלות בעת השוואה לקרנות מחקות מדד הנסחרות ישירות בבורסה או לקרנות השתלמות.


המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום רביעי, 28 באוגוסט 2024

ניתוח מניית VOW3.DE: האם מדובר בהזדמנות השקעה?

מניית VOW3.DE, הידועה גם כמניית קבוצת פולקסווגן (Volkswagen AG), היא אחת מהחברות הגדולות והמשפיעות בתעשיית הרכב העולמית. למרות השם העוצמתי, המניה חוותה טלטלות לא קטנות בשנים האחרונות. בפוסט זה, נבחן את מצב המניה, נתוני הבסיס החשובים, והשינויים במחיר המניה לאורך השנים.

גרף יורד של מניית פולקסווגן (VOW3.DE) עם סמלים של ירידה בשוק, המעיד על ירידת ערך המניה והפסדים פיננסיים

הבדל בין מניית VOW.DE ל-VOW3.DE: יתרונות וחסרונות

פולקסווגן מנפיקה שני סוגים של מניות הנסחרות בבורסה:

  • VOW.DE: מניות רגילות (Ordinary Shares). אלו הן מניות שנותנות לבעליהן זכות הצבעה באסיפות בעלי המניות ומאפשרות מעורבות בניהול החברה.
  • VOW3.DE: מניות מועדפות (Preferred Shares). המניות המועדפות אינן נותנות זכות הצבעה, אך בעליהן מקבלים עדיפות בקבלת דיבידנדים, במיוחד כאשר החברה נמצאת במצב כלכלי קשה.

יתרונות VOW3.DE:

  • תשואת דיבידנד גבוהה יותר בהשוואה ל-VOW.DE.
  • מתאים למשקיעים שמחפשים הכנסה פסיבית ואינם מעוניינים בזכות הצבעה.

חסרונות VOW3.DE:

  • חוסר גישה לזכויות הצבעה באסיפות בעלי המניות.

נתוני בסיס חשובים (נכון לאוגוסט 2024):

  • שווי שוק (Market Cap): 48.52 מיליארד אירו.
  • מכפיל רווח (P/E Ratio): 3.25.
  • הכנסות (Revenue): 324.83 מיליארד אירו.
  • רווח למניה (EPS): 29.79 אירו.
  • תשואת דיבידנד (Dividend Yield): 9.31% (דיבידנד של 9.06 אירו).

השוואת מכפיל הרווח (P/E Ratio) למתחרות אחרות בתעשיית הרכב

מכפיל הרווח של מניית VOW3.DE, הנמצא כיום על 3.25, נחשב לנמוך באופן יחסי בהשוואה ליצרניות רכב גדולות אחרות בעולם. להלן השוואה עם יצרניות הרכב הגדולות:

  • טסלה (TSLA): מכפיל רווח של כ-65.60, מה שמעיד על רמת הערכה גבוהה מאוד מצד המשקיעים כלפי צמיחה עתידית, אם כי במחיר סיכון גבוה.
  • טויוטה (TM): מכפיל רווח של כ-10.15, אשר מייצג הערכה סולידית יחסית לחברה ותיקה ומבוססת.
  • פורד (F): מכפיל רווח של כ-5.80, מייצג חברה ותיקה ויציבה עם תשואה סולידית אך לא גבוה כמו טויוטה או טסלה.

ה-P/E הנמוך של פולקסווגן מצביע על כך שהשוק מעריך את החברה במחיר נמוך יחסית לרווחיה הנוכחיים. זה יכול להוות הזדמנות השקעה למשקיעים שמאמינים ביכולת של פולקסווגן לשפר את מצבה ולהגביר את רווחיותה בטווח הבינוני והארוך.

ניתוח טכני של המניה
גרף מניית פולקסווגן (VOW3.DE) המציג ירידה במחיר המניה לאורך זמן, עם רמת תמיכה באזור 97.45 אירו

בהסתכלות על הגרף המצורף, ניתן לראות שמחיר המניה של פולקסווגן עברה ירידות חדות בשנים האחרונות. כרגע המניה מתקרבת לרמת תמיכה/התנגדות קריטית באזור ה-97 אירו. רמת זו נבחנה מספר פעמים בעבר. מצד אחד הכיוון כרגע הוא כמובן ירידות לפי הגרפים. מצד שני נראה שאזורים אלו היוו בעבר נקודת שפל שממנה המניה התאוששה.

על פי הגרף, ניתן לראות שהמניה ירדה מרמות שיא של מעל 250 אירו בשנים 2021-2022 לכיוון רמות שפל סביב 100 אירו. ירידה זו עשויה לשקף חששות סביב המעבר לתעשיית רכב חשמלית והשפעות כלכליות עולמיות.

מה הסנטימנט הנוכחי?

הסנטימנט הנוכחי סביב מניית פולקסווגן הוא מעורב. מצד אחד, תשואת הדיבידנד הגבוהה של 9.31% מהווה מוקד משיכה למשקיעים שמחפשים הכנסות פסיביות. מצד שני, הירידות במחיר המניה מראות על חוסר יציבות ועל חששות בנוגע לעתיד החברה בתעשיית הרכב המשתנה במהירות.

המשקיעים עוקבים אחר רמות התמיכה הנוכחיות סביב 97 אירו, ואם רמה זו תחזיק מעמד, ייתכן שנראה חזרה לסנטימנט חיובי עם אפשרות להתאוששות בטווח הארוך. עם זאת, שבירת רמת התמיכה עשויה להוביל להמשך הירידות.

סיכום

מניית פולקסווגן (VOW3.DE) מציעה כיום פוטנציאל הכנסה פסיבית מרשים באמצעות דיבידנדים גבוהים, אך המניה נמצאת בתקופה מאתגרת מבחינת ביצועים במחיר. מכפיל הרווח הנמוך של המניה ביחס למתחרות עשוי להצביע על הזדמנות, אך גם על סיכון גבוה יותר. המשקיעים שואפים לראות כיצד החברה תתמודד עם השינויים בתעשיית הרכב החשמלית ועם האתגרים הגלובליים.

גילוי נאות: לאור הנתונים הללו, החלטתי לרכוש את מניית VOW3.DE אתמול, מתוך אמונה בפוטנציאל להתאוששות אפשרית ובזכות תשואת הדיבידנד הגבוהה. אבל זו כמובן לא המלצת השקעה!


המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום ראשון, 25 באוגוסט 2024

מניית אל על: רווחי שיא וצפי לרווחיות ברבעון השלישי - מה המשמעות עבור המשקיעים?

אל על, חברת התעופה הישראלית, דיווחה על רווחי שיא ברבעון השני של 2024. ההכנסות עלו ב-33% לעומת הרבעון המקביל אשתקד והסתכמו בכ-893 מיליון דולר. הרווח הנקי זינק ל-157 מיליון דולר, פי 2.5 מהרווח של השנה שעברה. החברה הצליחה לנצל את המצב הביטחוני והפוליטי לטובתה, עם עלייה בביקוש לטיסות לאחר ביטולים מצד חברות תעופה זרות, מה שהוביל לעלייה חדה בנתח השוק שלה.



צפי לרבעון השלישי

הצפי לרבעון השלישי של 2024 ממשיך להיות חיובי, כאשר החברה צפויה להמשיך ליהנות מהביקוש הגובר לטיסות. אל על אף הרחיבה את צי המטוסים שלה עם רכישת מטוסים מדגם MAX 737 מבואינג, דבר שעשוי להגדיל את הכנסות החברה בעתיד הקרוב. המטוסים החדשים צפויים לשפר את היעילות התפעולית ואת חווית הלקוח, ולהביא להמשך צמיחה ברווחים.

ביצועי המניה

למרות רווחי השיא ברבעון השני, מניית אל על דווקא רשמה ירידה לאחר פרסום הדוחות. נראה שהמשקיעים כבר גילמו את הנתונים החיוביים לתוך מחיר המניה הנוכחי, ולכן היא לא חוותה עלייה נוספת. ייתכן שהמשקיעים חוששים מהשפעות חיצוניות על תחום התעופה, מה שיכול להסביר את התנודתיות בביצועי המניה.

השפעת הסכם אפשרי עם חמאס

במידה והסכם רגיעה בין ישראל לחמאס ייחתם, הדבר עשוי להוביל לחזרת חברות תעופה זרות לישראל. במקרה כזה, נתח השוק של אל על, שהתרחב משמעותית בעקבות ביטולי הטיסות מצד חברות אחרות, עלול לקטון. מאידך, הרחבת העימותים בצפון או מול איראן עשויה לגרום להשפעות חמורות על תחום התעופה, עם אפשרות לביטול טיסות נוסף, דבר שעלול להשפיע גם הוא בצורה משמעותית על הכנסות החברה ועל יציבות המניה.

האם הצפי מגולם בערך המניה?

ייתכן שהנתונים הפוזיטיביים כבר גילמו בערך המניה, והמשקיעים יצטרכו לשקול בזהירות את המשך השקעתם במניה, במיוחד לאור התנודתיות האפשרית בעקבות ההתפתחויות הביטחוניות והפוליטיות.

אחריות כלפי הקוראים

חשוב לציין כי המידע המוצג כאן אינו מהווה המלצת קנייה או החזקה של מניות אל על. נכון למועד פרסום הפוסט, אינני מחזיק במניית אל על. יש להתייעץ עם יועץ פיננסי מקצועי לפני ביצוע כל פעולה בשוק ההון.


המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום רביעי, 21 באוגוסט 2024

מבנה תיק ההשקעות שלי ב eToro – אוגוסט 2024

תיק ההשקעות הנוכחי שלי באיטורו משקף את האסטרטגיה הממוקדת שלי במניות ותעודות סל מובילות, בעיקר בתחום המדדים והקריפטו. הנה מבנה התיק שלי נכון לאוגוסט 2024:



1. ביטקוין (BTC)

רווח: $1,215.53
רווח באחוזים: 121.55%
אחוז החזקה: 20.96%
שווי נוכחי: $2,215.53

2. TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)
רווח: $863.42
רווח באחוזים: 86.34%
אחוז החזקה: 17.63%
שווי נוכחי: $1,863.42

3. SPXL (Direxion Daily S&P 500 Bull 3X)
רווח: $829.64
רווח באחוזים: 82.96%
אחוז החזקה: 17.31%
שווי נוכחי: $1,829.64

4. QQQ (Nasdaq 100 ETF)
רווח: $496.69
רווח באחוזים: 29.22%
אחוז החזקה: 20.78%
שווי נוכחי: $2,196.69

5. SPY (S&P 500 ETF)
רווח: $449.60
רווח באחוזים: 25.69%
אחוז החזקה: 20.81%
שווי נוכחי: $2,199.60

סיכום

תיק ההשקעות שלי ממשיך להציג ביצועים מרשימים, עם דגש על רווחים גבוהים במיוחד בביטקוין ותעודות סל ממונפות. אחוז ההחזקה של כל נכס מגולם היטב ברווחיות הנכסים לאורך הזמן.


המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום ראשון, 18 באוגוסט 2024

טלטלה בשווקים או סערה בכוס מים?

השבועות האחרונים היו סוערים בשוקי המניות האמריקאיים, כשמשקיעים חוו תנודות חדות במדדי ה-S&P 500 והנאסד"ק. שווקים אלו נחשבים לבולטים ביותר בעולם, וכל תנודה בהם מעוררת דאגה. עם זאת, השאלה היא האם מדובר בטלטלה משמעותית שתשנה את פני הכלכלה, או בסערה בכוס מים שתעבור בקרוב?


מה גרם לטלטלה?

הירידות האחרונות נבעו בעיקר מחששות להאטה בצמיחה הכלכלית בארצות הברית ובעולם, יחד עם האינפלציה הגבוהה והעלאות הריבית של הפדרל ריזרב. המגזר הטכנולוגי, שהיה אחד המובילים בשנים האחרונות, נפגע במיוחד בשל החשש מירידה בהשקעות.

ביצועי ה-S&P 500 והנאסד"ק

מדד ה-S&P 500 רשם ירידות חדות, אך לאחרונה נראה שהוא מתחיל להתאושש. הנאסד"ק, מדד המניות הטכנולוגיות, חווה תנודתיות גבוהה אף יותר, אך גם כאן נראים סימנים להתייצבות.

ימים עם עליות וירידות גדולות בחודשיים האחרונים

בחודשיים האחרונים נרשמו מספר ימים שהתאפיינו בתנודתיות גבוהה. לדוגמה, ב-15 ביולי 2024, מדד הנאסד"ק ירד ב-3.2% לאחר שהפדרל ריזרב רמז על העלאות ריבית נוספות. לעומת זאת, ב-7 באוגוסט 2024, מדד ה-S&P 500 עלה ב-2.1% בעקבות דוחות כספיים טובים מהצפוי של חברות טכנולוגיה מובילות.

Nvidia

מניה מרכזית שהושפעה היא Nvidia, ענקית השבבים, שחוותה ירידה משמעותית בערכה לאחר דוחות כספיים מאכזבים. ב-5 באוגוסט המניה ירדה בכ-6% ביום אחד, אך הצליחה להתאושש עם עלייה של 4% לאחר מספר ימים, בזכות חדשות חיוביות על שיתוף פעולה חדש.

Albemarle

מניה נוספת שהושפעה היא Albemarle, יצרנית הליתיום הגדולה בעולם. המניה ירדה ב-7% ב-22 ביולי לאחר פרסום דוחות כספיים שהראו ירידה חדה בהכנסות, בעקבות ירידות מחירים בתחום הליתיום.

מה הלאה?

נכון לעכשיו, אף אחד לא יודע מה יקרה בעתיד הקרוב. מצד אחד, החששות מהאטה כלכלית עדיין קיימים, אך מצד שני, יש סימנים להתאוששות בשוק. בעוד שזו לא נראית כקריסה כוללת, השווקים ממשיכים להתנהל בזהירות. ההתאוששות הנוכחית עשויה להמשיך, אך המשקיעים צריכים להישאר ערניים למצב ולהגיב בהתאם להתפתחויות.



המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום רביעי, 14 באוגוסט 2024

הורדת דירוג האשראי של ישראל: מה זה אומר ואיך זה משפיע עלינו?

סוכנות הדירוג Fitch הורידה את דירוג האשראי של ישראל מ-A+ ל-A. מה זה אומר? דירוג אשראי הוא מדד של אמון פיננסי, שמשקף כמה הסוכנויות מעריכות את יכולתה של מדינה להחזיר חובות. כשהדירוג יורד, זה סימן שהסיכון הכלכלי גדל.


Simple graph showing a downward trend from 'A+' to 'A' with a downward arrow, representing the downgrade of Israel's credit rating


למה זה קרה?
הורדת הדירוג נובעת מהמלחמה המתמשכת עם חמאס בעזה ומהסיכונים הגיאופוליטיים המתגברים באזור. המלחמה גורמת לעלייה בהוצאות הביטחוניות, פוגעת בהשקעות, ומעלה את יחס החוב לתמ"ג של המדינה.

איך זה משפיע עלינו, האזרחים הפשוטים?
כאשר הדירוג יורד, המדינה נאלצת לשלם יותר על הלוואות כי יותר קשה לגייס כסף ממשקיעים חיצוניים כי האמון בכלכלה יורד, וזה עשוי להשפיע על כולנו בכמה דרכים:

  1. השקל צפוי להחלש: בעקבות הורדת הדירוג והפגיעה באמון המשקיעים, השקל צפוי להחלש מול מטבעות אחרים. מה שיגרום לעלייה במחירי מוצרים מיובאים, מה שיוביל להתייקרות יוקר המחיה.

  2. הוצאות הממשל: ההורדה תגרום למדינה לשלם ריביות גבוהות יותר על החובות שלה, מה שעלול להוביל להגדלת הגירעון התקציבי. כדי להתמודד עם זה, הממשלה עלולה להידרש לצמצם הוצאות על שירותים ציבוריים או להעלות מיסים, מה שישפיע ישירות על כולנו.

  3. יוקר מחיה: ההיחלשות של השקל תגרום לעלייה במחירי מוצרים מיובאים כמו מזון, דלק ואלקטרוניקה. זה יגרום לעלייה ביוקר המחיה הכללי ויקטין את כוח הקנייה שלנו.

  4. פגיעה בכלכלה המקומית: אמון נמוך של משקיעים יכול להוביל להאטה בהשקעות המקומיות, מה שעלול להוביל לפגיעה בצמיחה הכלכלית ולהגברת האבטלה. כך, גם המשרות שלנו עלולות להיות בסיכון.

  5. השפעה על הפנסיה והחסכונות: קרנות הפנסיה והחסכונות שלנו מושקעים בחלקם הגדול בשוק ההון. הורדת הדירוג והמצב הכלכלי המתוח עלולים לגרום לירידות בשוק, מה שישפיע על ערך החסכונות והפנסיות שלנו.



המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום רביעי, 20 בינואר 2021

מה עשה התיק שלי באיטורו ב 2020

אחרי שבמרץ 2019 משכתי את כל הכספים מאיטורו בעקבות הפסדים, בינואר 2020 נכנסתי חזרה עם סכום של 5000 דולר.
חמשת החודשים הראשונים לא היו מוצלחים במיוחד, מיוני החזרתי פחות או יותר את מה שהפסדתי, ובנומבר עם חודש פנומנאלי של 28% סיימתי שנה מוצלחת של כמעט 28% רווח.


הפעם נכנסתי עם גישה של פחות ניתוח טכני ויותר נתונים פיננסים כגון מכפיל רווח ותשואת דיבידבד. שלפיהם סיננתי את המניות. אבל בשביל להחליט על מחירי הכניסה והיציאה השתמשתי בניתוח טכני.

רוב כמעט מוחלט של ההשקעות בשנת 2020 היו במניות, מכיוון שבאיטורו על השקעה במניות אין עמלה.
בנוסף סחרתי קצת במטבעות וירטואלים.


השווי הנוכחי של התיק של באיטורו נכון ל 19 בינואר 2021 הוא 6740. כלומר רווח של כמעט 35% על 5000 הדולרים שהפקדתי בינואר 2020.

אם אתה רוצים לראות את תיק ההשקעות המלא שלי באיטורו, פשוט חפשו את שם המשתמש שלי בתיבת החיפוש: "Omerkarpas"

המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.

יום ראשון, 5 ביולי 2020

סקירת מצב מאקרו - יולי 2020

אני רוצה לשתף אתכם בדעתי על המצב כיום, מהפן הכלכלי כמובן.

מבלי להכנס להשלכות הבריאותיות של הקורונה, מספר החולים נכון להיום הוא נמוך (בסביבות 10000 איש). ואפילו אם נקח בחשבון שחצי מהם חולים הם חולים אקטיבים ככה ברמה שהם לא יכולים לעבוד (המספר נמוך בהרבה בטח אבל נגזים בכוונה) מדובר על מספרים מאוד קטנים ולכן אין לכך השפעה אמיתית על הכלכלה.

לעומת זאת מספר המובטלים שנכון להיום עומד על כ 20% כלומר בסביבות ה 800 אלף איש הוא עצום.
גם אם רובם מקבלים (בנתיים) דמי אבטלה, דמי האבטלה נמוכים ממה שהם היו מרוויחים בעבר, כלומר יש להם פחות כסף להוציא. שלא נדבר על זה שהמדינה לא תוכל להמשיך לתת דמי אבטלה לנצח.
בנוסף יש כמובן את העצמאים שרובם לא קיבלו (בנתיים) מענק כל שהוא, או שקיבלו סכומים מצחיקים.
כל אלה מביאים לכך שלאנשים יש פחות כסף. ולכן, החשש מכניסה לחובות של אנשים ועסקים לעניות דעתי הוא מוצדק ובהחלט אפשרי.

מספר המובטלים (מקור גלובס)



מה כל זה אומר?
ברמה הפשטנית ביותר, כאשר לאנשים יש פחות כסף להוציא הם קונים פחות ולכן עסקים ועצמאים מרוויחים פחות ולכן להם יש פחות כסף להתפתח ולשלם משכורות ולכן הם מצמצמים כח אדם.
וזה מן מעגל קסמים כזה שמביא לכך שהכלכלה מצטמצמת עוד ועוד.
מעבר להקטנת ההוצאות, לאנשים פרטים כשההכנסה קטנה, קשהיותר להחזיר חובות כדוגמאת הלוואות והמשכנתאות.
מה שכמובן נכון גם לעסקים קטנים וגדולים.

איך זה משפיע עלינו מבחינת השקעות?
כשיש לאנשים פרטיים פחות כסף להשקיע הם קונים פחות נכסים להשקעה ומשקיעים פחות כספים בבורסה.
כשיש לחברות פחות כסף להשקיע הם גדלות פחות או אפילו קטנות ולכן שוות פחות מבחינה כלכלית.
וכולם יודעים שכל שוק עובד לפי היצע וביקוש. וכשהביקושים יורדים המחירים יורדים.

השורה התחתונה:
האם בוודאות שוק הנדלן ירד? לא יודע להבטיח אבל ניחוש שלי שכן.
האם בוודאות הבורסות ירדו? לא יודע, הן ירדו בחדות וקפצו חזרה בערך חצי מהנפילה.
הניחוש שלי שהמגיפה, ההגבלות, ומספר המובטלים הגדול לא הולכים להעלם בחודשים הקרובים ולכן כן נמשיך לראות ירידות.
אני חייב אבל להזהיר, לא אני וכנראה לא אף אחד אחר יודעים לנחש את העתיד ולכן יכול מאוד להיות שאני טועה והשווקים ילכו הפוך ממה שאני חושב. כל פעולה היא על אחריותכם בלבד.

בתמונה גרף של מדד "תל אביב 35", 5 שנים אחורה. (מקור google).



המידע המובא באתר מציג את דעתו האישית של הכותב בלבד והינו לידע כללי בלבד ואין לראותו משום המלצה ו/או ייעוץ לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך ו/או מכשיר פיננסי אחר. הדברים אינם מהווים תחליף לייעוץ ספציפי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה בהם שימוש עושה זאת על דעתו ועל אחריותו בלבד. לכותב אין רישיון ייעוץ או שיווק השקעות.